Erster Stock · E1

Lernbereiche

Fünf Säle, jeder mit einem Thema: vom Haushaltsbudget über Zinsen, Anleihen und Geschäftsberichte bis zur Rolle künstlicher Intelligenz in der Finanzbranche. Alle Materialien sind kostenlos und ohne Anmeldung zugänglich.

Säle: 5 Lernbereiche
Exponate: 5 Texte, je einer pro Saal
Kosten: keine
Anmeldung: nicht nötig

Saal 1 · Raum 1.01

Haushalt und Budget

Einnahmen und Ausgaben ordnen, eine Sparquote berechnen und einen Monatsplan aufstellen, der zum eigenen Alltag passt.

Was Sie hier lernen

Wie man Einnahmen und Ausgaben über einige Wochen erfasst, ohne sich in Details zu verlieren
Wie die Sparquote berechnet wird und warum das Nettoeinkommen die Grundlage ist
Wie unregelmäßige Kosten auf das Jahr verteilt in den Monatsplan kommen

Schlüsselbegriffe

Nettoeinkommen: Der Betrag nach Steuern und Sozialabgaben, der tatsächlich zur Verfügung steht.
Fixkosten: Regelmäßige Ausgaben in ähnlicher Höhe, etwa Miete, Versicherungen und Verträge.
Sparquote: Anteil des verfügbaren Einkommens, der nicht ausgegeben wird.
Rücklage: Ein beiseitegelegter Betrag für bekannte oder unerwartete Ausgaben.

So nutzen Sie die Materialien

Beginnen Sie mit dem Exponat zur Sparquote und rechnen Sie das Beispiel mit eigenen, gerundeten Zahlen nach. Die Begriffe in der Zeichenerklärung helfen beim Lesen von Kontoauszügen.

Inv. 01: Sparquote verstehen: Was vom Einkommen bleibt

Saal 2 · Raum 1.02

Zinsen und Inflation

Nominalzins, Realzins und Kaufkraft: warum derselbe Zinssatz je nach Preisentwicklung sehr Verschiedenes bedeuten kann.

Was Sie hier lernen

Was ein Zinssatz in einem Vertrag beschreibt und was nicht
Wie Inflation gemessen wird und warum sie Kaufkraft verringert
Wie man aus Nominalzins und Inflationsrate den realen Zins abschätzt

Schlüsselbegriffe

Nominalzins: Der vereinbarte Zinssatz, wie er im Vertrag oder Angebot steht.
Realzins: Der Zins nach Berücksichtigung der Inflation.
Verbraucherpreisindex: Ein Maß für die Preisentwicklung eines repräsentativen Warenkorbs.
Sollzins: Der vereinbarte Zinssatz eines Kredits ohne weitere Kosten.

So nutzen Sie die Materialien

Lesen Sie das Exponat zu Nominal- und Realzins und vergleichen Sie danach eine aktuelle Zinsangabe mit der zuletzt veröffentlichten Inflationsrate. Ein Taschenrechner genügt.

Inv. 02: Nominalzins und Realzins: der Unterschied

Saal 3 · Raum 1.03

Wie Märkte funktionieren

Anleihen, Aktien und Börsen als Mechanismen verstehen: wer Geld leiht, wer handelt und wie Kurse zustande kommen.

Was Sie hier lernen

Wie Anleihen aufgebaut sind und wer sie ausgibt
Warum Anleihekurse auf Änderungen des Zinsniveaus reagieren
Welche Risiken mit festverzinslichen Wertpapieren verbunden sind

Schlüsselbegriffe

Anleihe: Ein handelbares Darlehen mit Nennwert, Kupon und Laufzeit.
Kupon: Der feste Zinssatz einer Anleihe bezogen auf den Nennwert.
Rendite: Der Ertrag bezogen auf den tatsächlich gezahlten Kaufpreis.
Börse: Ein Handelsplatz, an dem Aufträge nach festen Regeln zusammengeführt werden.

So nutzen Sie die Materialien

Das Exponat zu Anleihen erklärt den Zusammenhang zwischen Kurs und Zinsniveau mit einer kleinen Tabelle. Lesen Sie danach eine Nachricht über Staatsanleihen und achten Sie darauf, ob von Kupon oder Rendite die Rede ist.

Inv. 03: Anleihen verstehen: Wie Schuldpapiere funktionieren

Saal 4 · Raum 1.04

Unternehmen und Berichte

Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung und Kapitalflussrechnung lesen: was Geschäftsberichte zeigen und was nicht.

Was Sie hier lernen

Was Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung und Kapitalflussrechnung jeweils zeigen
Warum Gewinn und Zahlungsfluss auseinanderfallen können
Wie man Kennzahlen im Zusammenhang und über mehrere Jahre liest

Schlüsselbegriffe

Bilanz: Gegenüberstellung von Vermögen und Kapital zu einem Stichtag.
GuV: Erträge und Aufwendungen eines Geschäftsjahres.
Cashflow: Tatsächliche Zahlungsströme in einem Zeitraum.
Eigenkapital: Der Anteil der Finanzierung, der von den Eigentümern stammt.

So nutzen Sie die Materialien

Nehmen Sie das Exponat zu Geschäftsberichten als Leseanleitung und öffnen Sie daneben einen beliebigen veröffentlichten Jahresabschluss. Suchen Sie die drei Rechenwerke und die Verbindungen zwischen ihnen.

Inv. 04: Geschäftsberichte lesen: Bilanz, GuV und Cashflow

Saal 5 · Raum 1.05

Technik und KI

Künstliche Intelligenz und automatisierte Verfahren in der Finanzbranche einordnen: Möglichkeiten, Grenzen, offene Fragen.

Was Sie hier lernen

Was mit künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen gemeint ist
Wo Banken und Versicherer solche Verfahren einsetzen
Welche Grenzen und Regeln es gibt, von Datenqualität bis zur KI-Verordnung

Schlüsselbegriffe

Modell: Eine mathematische Funktion, die aus Eingangsdaten eine Einschätzung berechnet.
Trainingsdaten: Die Beispiele, aus denen ein Modell lernt.
Erklärbarkeit: Wie gut sich nachvollziehen lässt, warum ein Modell zu einem Ergebnis kommt.
KI-Verordnung: Europäisches Regelwerk mit Pflichten nach Risikoklassen.

So nutzen Sie die Materialien

Das Exponat zur künstlichen Intelligenz endet mit vier Fragen, mit denen sich Aussagen über KI prüfen lassen. Wenden Sie sie auf eine Werbebotschaft oder einen Zeitungsartikel an.

Inv. 05: Künstliche Intelligenz in der Finanzbranche einordnen

Raum 1.06

Was ist was

Fünf Begriffspaare, die in Nachrichten und Angeboten häufig vermischt werden. Die Tabelle vergleicht Begriffe, keine Produkte.

Begriffspaar	Der Unterschied	Wird oft verwechselt bei
Zins und Rendite	Der Zins ist der vereinbarte Satz auf einen Betrag; die Rendite beschreibt den Ertrag bezogen auf den tatsächlich eingesetzten Betrag.	Kupon einer Anleihe mit ihrer Rendite nach Kauf
Gewinn und Cashflow	Gewinn ist eine Rechengröße nach Abgrenzung; der Cashflow zeigt tatsächlich geflossenes Geld.	Jahresüberschuss mit dem Kontostand des Unternehmens
Nominal und real	Nominale Größen stehen in Euro; reale Größen berücksichtigen die Veränderung der Preise.	Steigender Kontostand mit steigender Kaufkraft
Sparquote und Sparbetrag	Die Quote ist ein Anteil am Einkommen; der Betrag ist die absolute Summe in Euro.	Zehn Prozent Sparquote mit einem festen Zielbetrag
Modell und Entscheidung	Ein Modell liefert eine Einschätzung; die Entscheidung trifft eine Person oder eine Institution.	Ergebnis eines Bewertungsverfahrens mit einer Kreditzusage

Eintritt frei. In jedem Saal.

Alle Texte und Materialien sind kostenlos, ohne Bezahlinhalte oder Abonnement.
Keine Registrierung, kein Konto, kein Mitgliederbereich.
Wir verkaufen und vermitteln keine Finanzprodukte und erhalten keine Provisionen.
Wir geben keine persönliche Anlage-, Kredit- oder Steuerberatung.